,,

外匯局網站近日發布行政處罰決定書(內匯檢罰字[2020]第1號)顯示，中國建設銀行股份有限公司(以下簡稱“建設銀行”)呼和浩特東達支行違反規定辦理結匯業務。

建設銀行呼和浩特東達支行上述違法行為類型為《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第七條、《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理規定》(匯發〔2009〕56號)第一條第三項和第四項。依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項，外匯局內蒙古自治區分局對該支行責令改正，沒收違法所得1613元，并罰款25萬元，

相關規定：

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：(一)辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的;(二)違反規定辦理資本項目資金收付的;(三)違反規定辦理結匯、售匯業務的;(四)違反外匯業務綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場交易管理的。

《個人外匯管理辦法》第七條：銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理規定》第一條：個人不得以分拆等方式規避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理。個人分拆結售匯行為主要具有以下特征：

(一)境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上(含，下同)不同個人，收款人分別結匯。

(二)5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。

(三)5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

(四)個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現鈔;或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

(五)同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯;或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

(六)其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為。

以下為全文：

內匯檢罰字[2020]第1號

行政處罰決定書文號

內匯檢罰字[2020]第1號