國家外匯管理局24日發(fā)布新的一批外匯違規(guī)案例通報，多達13家商業(yè)銀行因存在外匯違法違規(guī)行為被處罰，合計處罰金額近5000萬元。其中交通銀行廈門前埔支行被處以罰款600萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務三個月，并責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。
重罰金融機構辦理虛假轉口貿(mào)易行為
2016年1月至8月，交通銀行廈門前埔支行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交虛假提單的情況下，違規(guī)辦理轉口貿(mào)易購付匯業(yè)務。
此次通報案例中，涉及違規(guī)辦理轉口貿(mào)易案的還有華夏銀行上海分行。華夏銀行上海分行涉及違規(guī)辦理轉口貿(mào)易案，被處罰200萬元人民幣，并暫停其對公售匯業(yè)務兩年。
通報顯示，2015年11月至2016年1月，華夏銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交虛假提單的情況下，違規(guī)辦理轉口貿(mào)易購付匯業(yè)務。該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款200萬元人民幣，暫停對公售匯業(yè)務兩年。
除上述兩家銀行之外，南洋商業(yè)銀行(中國)杭州分行、北京銀行上海分行均因為違規(guī)辦理轉口貿(mào)易而被處罰，處罰金額分別為131萬元、84萬元。
2016年，國家外匯管理局上海市分局組織開展嚴厲打擊外匯違法違規(guī)行為專項行動，與上海公安經(jīng)偵部門緊密協(xié)作，連續(xù)破獲“4.07”案、“6.13”案等一批騙購外匯、逃匯大要案，涉案違規(guī)資金合計高達27億美元。其中，對以虛假轉口貿(mào)易非法跨境轉移資金的違法企業(yè)依法從重處理，并暫停3家涉案銀行辦理售匯業(yè)務。
在此前公布的外匯違規(guī)案例通報中，中國銀行舟山分行也因違規(guī)辦理轉口貿(mào)易被暫停其對公售匯業(yè)務6個月。2016年5月至7月，中國銀行舟山分行未盡職審查轉口貿(mào)易真實性，在企業(yè)不具有轉口貿(mào)易貨權憑證情況下，違規(guī)辦理轉口貿(mào)易付匯業(yè)務。
寧波銀行上海張江支行同樣因為違規(guī)辦理轉口貿(mào)易付匯，被處罰款100萬元人民幣，責令停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務1年的處罰。2016年5月至7月，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運提單均為復印件，收貨人名稱與該企業(yè)不一致，不能證明該企業(yè)擁有相關貨權和真實轉口貿(mào)易背景的情況下，未對轉口貿(mào)易及單證真實性、合理性進行盡職審核，為該企業(yè)辦理轉口貿(mào)易付匯4筆，金額合計9217.69萬美元。
上半年外匯違規(guī)罰沒款3.45億元
去年，國家外匯管理局加強真實性合規(guī)性審核，加大對外匯違規(guī)違法行為的檢查力度和懲處強度，保持對地下錢莊、逃匯騙購匯等違法犯罪活動的高壓打擊態(tài)勢。2017年以來，國家外匯管理局已進行了四批外匯違規(guī)案例通報。
統(tǒng)計顯示，今年上半年國家外匯管理局共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個人違規(guī)案件559件。
國家外匯管理局24日表示，下一階段要保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為，嚴厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺等違法違規(guī)活動。(記者 胡愛善)
